Inteligencia institucional de portafolio, sistemática y adaptada a cada régimen de mercado —
diseñada para el inversionista individual.
Nuestros principios no son texto comercial. Son restricciones operativas que gobiernan cada funcion que construimos y cada decision que tomamos.
Los datos guian las decisiones, pero el razonamiento causal las gobierna. Exigimos backtests de cinco anos, mostramos intervalos de confianza Monte Carlo y nunca afirmamos que una estrategia es optima sin mostrar sus condiciones de falla.
Diversificar significa asegurar que los activos fallen de forma independiente, no solo tener muchos. Analizamos modos de falla en distintos regimenes, aplicamos limites de concentracion y usamos agrupamiento jerarquico para construir portafolios realmente ortogonales.
Adaptamos las asignaciones a los regimenes de mercado, no la filosofia de inversion. El proceso evoluciona; los principios no. Los cambios tacticos ocurren dentro de un marco sistematico, nunca por panico ni por perseguir momentum.
Mostramos por que se activo un rebalanceo, cuales son los costos de transaccion antes de confirmar y la distribucion de incertidumbre alrededor de cualquier estimacion de retorno. No hay cajas negras. Entiendes cada decision.
Medimos resultados en anos, no en trimestres. La automatizacion elimina emocion de la ejecucion; la deteccion de regimenes evita ventas por panico; las reglas de rebalanceo fuerzan la mecanica de comprar barato. El sistema funciona al mantenerse en curso.
Optimizamos ratios Sharpe y Sortino, no retornos brutos. Un portafolio con 10% de retorno y 6% de volatilidad supera a uno con 14% de retorno y 18% de volatilidad. Nunca maximizamos alza sacrificando control de caidas.
Cacao Hedge ejecuta una disciplina continua de inversion por ti: detecta el regimen, optimiza la asignacion, ejecuta el rebalanceo y reporta el razonamiento.
Conecta Alpaca o Schwab de forma segura mediante OAuth 2.0. Leemos posiciones, solicitamos cotizaciones y enviamos ordenes, nada mas.
Elige plantillas probadas como Risk Parity, All Weather y 60/40, o crea una estrategia personalizada con tu universo de activos y objetivo de optimizacion.
Simulacion diaria con costos de transaccion realistas, rebalanceo por desviacion e intervalos de confianza Monte Carlo. Es obligatorio antes de cualquier despliegue en vivo.
Nuestro Modelo Oculto de Markov de 5 estados lee 9 indicadores de mercado diariamente. Cuando cambia el regimen, las asignaciones objetivo se ajustan automaticamente dentro de tus limites definidos.
Cuando la desviacion supera tu umbral, las ordenes se generan, se previsualizan y se ejecutan. Ves cada operacion y su razonamiento antes y despues de ejecutarse.
Conecta Alpaca o Charles Schwab. Elige una estrategia. El sistema lee nueve indicadores de mercado, clasifica el entorno actual y optimiza tu asignacion en consecuencia. Luego mantiene el curso. Tu apruebas. El sistema ejecuta. La evidencia guia cada rebalanceo.
Ilustracion hipotetica. Los resultados de backtesting no reflejan operaciones reales.
El efecto disposicion no es un defecto de personalidad; es un sesgo estructural en la forma en que procesamos ganancias y perdidas. Entenderlo es el primer paso para disenarlo alrededor de el.
Leer → 5 minTodo mercado atraviesa entornos distintos. Clasificarlos probabilisticamente no es prediccion; es posicionamiento basado en evidencia. Una introduccion clara a lo que el modelo afirma y lo que no.
Leer → 7 minEl rebalanceo discrecional parece prudente, pero introduce el mismo sesgo que busca corregir. Una mirada a por que una disciplina basada en reglas y precomprometida puede superar no por alfa, sino por consistencia.
Leer → 6 minNo prometemos que invertir sistematicamente sea facil de observar. Solo un sistema disenado para hacer posible mantenerse invertido durante los estados que mas importan.
Cacao Hedge esta en lanzamiento limitado. Comparte tus datos, tu experiencia invirtiendo y que problema quieres resolver con un proceso sistematico de portafolio.